Группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму законопроект, который ужесточает контроль за P2P-переводами и внесением наличных. Текст документа разместили в электронной базе нижней палаты парламента.
Авторы инициативы наделяют Банк России правом выявлять риски подозрительных операций физических лиц. Регулятор будет передавать эти сведения кредитным организациям, филиалам иностранных банков и Росфинмониторингу.
Совет директоров ЦБ по согласованию с Росфинмониторингом утвердит перечень признаков таких операций. Банки станут учитывать полученную информацию при оценке рисков своих клиентов. Для граждан, чьи операции попадут в категорию подозрительных, законопроект устанавливает лимит в 30 тысяч рублей в месяц.
В эту сумму входят внесение наличных на собственные счета и получение P2P-переводов от других людей. Ограничения будут действовать до одного года, а при повторных нарушениях — до двух лет. Смена банка или открытие нового счета не помогут обойти эти лимиты. Обжаловать решение кредитной организации можно будет только в досудебном порядке.
Законодатели предлагают ввести нормы в действие с 1 марта 2028 года. Такой срок необходим банкам для доработки информационных систем и изменения бизнес-процессов.
Читать по теме: Госдума хочет отклонить законопроект о наказании за опасное вождение.
