Банк России рекомендовал кредитным организациям проверять происхождение крупных сумм наличных, которые клиенты вносят на счета. Об этом регулятор сообщил в документе, опубликованном на своем официальном сайте.
Новые требования касаются операций, которые нехарактерны для повседневных расчетов граждан или деятельности компаний. Для физических лиц пороговым значением стали 5 млн рублей — как при разовом внесении, так и при суммарном поступлении средств в течение месяца.
В ЦБ подчеркивают, что меры затрагивают узкий сегмент клиентов и не создают сложностей для добросовестных граждан.
«Это необходимо, чтобы банки своевременно выявляли подозрительные операции, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путем, включая введение теневой наличности в легальный оборот», — говорится в сообщении.
Банкам предписано оценивать финансовое положение клиентов и запрашивать документальное подтверждение источников средств до проведения операции. Сотрудники кредитных организаций обязаны следить за тем, чтобы размер вносимых сумм соответствовал заявленным целям клиента.
Рекомендации не распространяются на компании, чья деятельность по своей природе предполагает регулярные наличные расчеты. Также банки могут не применять эти меры, если они уже располагают достоверной информацией о финансовом состоянии клиента и источниках его дохода. В ситуациях, когда у банка остаются сомнения, регулятор советует квалифицировать такие операции как подозрительные.
Читать по теме:
