Центробанк выпустил новые рекомендации для банков, которые касаются усиления контроля за крупными операциями с наличными. Документ появился в открытом доступе 21 мая с целью борьбы с отмыванием средств.
По информации издания «Эксперт», нововведения не касаются обычных физических лиц, которые не переводят средства за границу. Как рассказал президент ТПП Сергей Катырин, если бизнес решит, что любое крупное внесение наличных приведет к блокировке, часть предпринимателей начнет избегать банков.
ЦБ рекомендовал банкам «повысить внимание» к крупным суммам наличных. Бдительность будут проявлять прежде всего к поступлениям на счет более 30 миллионов рублей в течение 30 дней. Кроме того, если соответствующая сумма будет зачислена и превышать среднемесячный оборот клиента, вопросы также появятся.
Третья ситуация, по словам Катырина, – зачисления наличными у клиента, который раньше работал в основном безналично. Внесение личных накоплений в оборот компании тоже попадает под контроль.
«Рекомендации в том числе ссылаются на пункт 3 статьи 7 данного закона, согласно которому, если у банка возникли подозрения, он обязан оповестить об этом уполномоченный орган (Росфинмониторинг)«, – говорится в публикации.
Читать по теме: Ждать ли отказ от наличных денег в России.
