При совершении переводов между картами физических лиц многие клиенты банков не уделяют должного внимания заполнению графы «Назначение платежа». Между тем, некорректная формулировка может привести не только к задержке операции, но и к временной блокировке счета, отметил декан юридического факультета НИУ ВШЭ, доктор юридических наук, профессор Вадим Виноградов.
По его словам, подобные случаи встречаются достаточно часто, поскольку пользователи не всегда осознают, что указанная информация анализируется банковскими системами безопасности. Эксперт подчеркнул, что даже невинная на первый взгляд фраза может быть расценена как подозрительная и стать причиной ограничения доступа к средствам.
Виноградов рекомендует клиентам внимательно подходить к заполнению реквизитов и использовать четкие, нейтральные формулировки, соответствующие реальному назначению платежа. Это поможет избежать ненужных проверок и сохранит доступ к счету без ограничений.
«Это означает, что автоматизированные системы финансовых организаций анализируют не только суммы и частоту переводов, но и текстовые комментарии к ним. Если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки», — прокомментировал эксперт.
В России, к слову, не наблюдается какого-либо роста жалоб людей на временную блокировку карт. Также россияне не жалуются на возможную приостановку денежных переводов.
