В случае подозрительных операций ЦБ может заблокировать счета.
Центробанк может заблокировать счет при выявлении подозрительных операций. Однако вручную это сделать сложно, в связи с чем используется специальный софт, сообщает юрист Евгений Шупиков в своем Instagram.
Каждая кредитная организация устанавливает нужные настройки программного обеспечения, которое выявляет подозрительные операции.
В одном банке подозрительной операцией посчитают перевод 100 или 200 тысяч рублей, в другом – переводы на электронные кошельки, в третьем – крупные платежи от самозанятых.
Евгений Шупиков рассказал о действиях, которые стоит совершить для разблокировки счета. Сначала следует обратиться в банк и выяснить причину блокировки. Сотрудники кредитной организации запросят документы в подтверждение операций.
После получения документов банк в течение 10 дней должен их рассмотреть. По окончании этого срока заявителю либо разблокируют счет, либо откажут в этом.
В случае отказа необходимо направить заявление в ведомственную комиссию при ЦБ. Специалисты дадут ответ через 20 дней. Если решение вынесут не в пользу заявителя – следует обратиться в суд.
