Федеральная налоговая служба совместно с Центральным банком собирается ужесточить контроль за переводами между физицами, чтобы выявлять скрытую предпринимательскую деятельность. Об этом агентству «Прайм» рассказал юрист Александр Хаминский.
По словам правоведа, готовятся законопроекты, которые обеспечат автоматический обмен данными между банками и ФНС. Кредитные организации будут передавать информацию о переводах, которые вызывают подозрения: например, регулярные крупные поступления на карты людей без официального дохода.
Спикер отметил, что самой частой причиной блокировки перевода являются признаки, указывающих на ведение физическим лицом коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты.
«За последние годы практика приема денежных средств на личные карты за оказанные услуги, проданные товары приняла массовый характер», — отметил Хаминский.
Юрист напомнил, что безвозмездные переводы между физическими лицами налогом не облагаются, о чем ранее говорило ФНС в письме от февраля 2025 года. Налог взимается только тогда, когда перевод фактически является оплатой за товары или услуги. Привлечь внимание налоговиков может получение человеком без официального дохода крупных сумм на регулярной основе.
Клиенты российских банков в 2025 году стали чаще переводить деньги за границу. Тенденцию отметили сразу в нескольких финансовых организациях, сообщили ранее «Ведомости».
