Россиянам грозит блокировка банковского счета из-за частых денежных переводов самим себе. С предостережением выступил юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
Эксперт объяснил ограничения тем, что контроль за финансовыми потоками в последнее время заметно усилился. Для мониторинга зачастую используются автоматические системы, которые считывают нестандартное поведение держателя счета как угрозу. Таким образом осуществляется противодействие отмыванию денег.
«Система насторожится, если крупная сумма будет искусственно раздроблена на множество мелких платежей или если после длительного накопления последует моментальный вывод всех средств», — цитирует собеседника «Лента.ру».
Хаминский добавил, что банк блокирует операции до того момента, как удастся выяснить происхождение накоплений. Легально полученным средствам ничего не грозит, заверил спикер.
Чтобы не лишиться доступа к счетам, юрист рекомендовал не дробить крупные суммы и избегать частых переводов малознакомым людям. Кроме того, полезно указывать назначение платежа и заранее предупреждать банк о крупных транзакциях.
Ранее экономист Станислав Паулаускас сообщил, что россияне вправе оформить кредитные каникулы или уменьшить размер платы. Мера поддержки предоставляется в случае финансовых трудностей.
