Дропперские банковские карты, реализуемые на черном рынке, в 2024 году достигли стоимости в 30-40 тысяч рублей. Данные в беседе с РБК озвучил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля.
Карты оформляются на подставных лиц, продаются мошенникам или теневому бизнесу. Еще несколько месяцев назад их стоимость составляла всего 5-6 тысяч рублей. Поскольку банки научились быстро блокировать подозрительные карты, их приходится менять сотнями и тысячами ежедневно, отметил спикер.
«С некоторыми [банками] мы внедрили процедуры онлайн-контроля, использующие технологии искусственного интеллекта и быстро выявляющие операции дропов. В последние месяцы большинство крупных банков научились выявлять дропов в течение одного дня, а некоторые — в считаные минуты», — цитирует издание собеседника.
Шабля добавил, что площадки по управлению дропперскими картами располагаются в теневом секторе в том числе за пределами страны. Для этого используется специальное ПО. Одна из новых выявленных схем названа «прогревом» карты – вначале ее используют по прямому назначению, усыпляя бдительность банка, после чего вступают в дело подозрительные операции. Оператор, который задействует тысячи карт одновременно, способен присвоить большую сумму. В такой и других подобных схемах замечены минимум 700 тысяч карт, оформленных на физических лиц.
Ранее сообщалось, что банки ОАЭ начали вводить дополнительные ограничения в отношении платежей для российского бизнеса. По словам экспертов, ситуация в экономике отразится на рядовых гражданах.
