Дополнительные проверки при переводе крупных сумм являются частью системы противодействия финансовым преступлениям и направлены на защиту граждан, заявил в беседе с RT депутат Госдумы Никита Чаплин.
По его словам, запросы банков о целях перевода и родственных связях полностью соответствуют требованиям закона.
«Это необходимая мера, направленная на выполнение важной государственной задачи по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию запрещённой деятельности», — заявил Чаплин.
Чаплин подчеркнул, что такие меры прежде всего защищают клиентов банков от мошенников.
«Временная приостановка операции и уточняющий звонок от службы безопасности банка — это дополнительный барьер, который может спасти человека от необдуманного шага и потери денег, — пояснил член комитета по бюджету.
Депутат добавил, что проверки возможны и при переводах между собственными счетами клиента. По его словам, нестандартная финансовая активность может свидетельствовать о несанкционированном доступе, и в таких случаях банк обязан убедиться в легитимности операции.
С 2026 года в России усилят надзор за финансовыми операциями граждан и компаний за счет цифровизации проверок, расширения признаков подозрительных транзакций и повышения прозрачности данных. Подробности «Газете.Ru» ранее рассказал профессор Финансового университета Юрий Шедько.
