Центр финансовой экспертизы Роскачества предупредил, что несерьезные комментарии к денежным переводам могут вызвать вопросы у банков и привести к проверкам. В крайних случаях клиент рискует попасть в черный список финансовой организации,.
При возникновении подозрений отправителю придется письменно объяснять банку смысл шутливых пометок к переводу. Если объяснения покажутся недостаточно убедительными, банк вправе ограничить обслуживание такого клиента или полностью прекратить с ним работу.
Эксперты рекомендуют избегать двусмысленных формулировок при оформлении платежей, чтобы не создавать лишних проблем.
«Случается, что молодежь при переводах денег друг другу несерьезно подходит к финансовым вопросам и в шутку оставляет в назначении платежа комментарии вроде «на взрывчатку» или «взятка». Такие шутки могут закончиться блокировкой не только перевода, но и счета, а возможно, и привлечением следственных органов», — пояснили эксперты.
Экономист Борис Фролов ранее предупредил россиян о неприятных последствиях крупных денежных переводов друзьям. Подобные транзакции могут привлечь внимание Федеральной налоговой службы.
