При переводе крупных сумм банки нередко требуют от клиентов подтверждения того, что получатель денег действительно является родственником или деловым партнером.
Это делается для того, чтобы убедиться в отсутствии попыток мошенничества, сообщили «РГ» представители нескольких крупных финансовых организаций. Даже переводы между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 тыс. рублей могут вызвать подозрения.
Сотрудник банка может связаться с клиентом, уточнить степень родства с получателем и попросить полные данные получателя. В случае выявления подозрительной операции банк интересуется и характером, и целью перевода, объяснил начальник центра безопасности финансовых операций ОТП Банка Рустам Габитов.
«Звонок сотрудника банка с уточнением о родстве при крупном переводе — это спасение от воздействия, под которым человека держит мошенник. После такого звонка клиенты часто говорят, что чуть не потеряли не только все деньги, но и дом», — поделился эксперт.
Банки оценивают сразу несколько факторов, указывающих на возможное мошенничество, а не только сумму перевода.
«Практика в большинстве банков показывает, что если клиент не может опознать свой платеж и корректно описать цели такого перевода, то целесообразно направить клиента в отделение банка для личного общения с сотрудниками, — рассказал эксперт в информационной безопасности Дмитрий Никишов.
Сотрудники в рамках мониторинга действий мошенников действительно могут связаться с клиентом для подтверждения перевода и делается это исключительно с официального номера банка, добавил он.
Напомним, что с 1 января 2026 года прекращает действовать временно повышенная компенсация банкам за выдачу льготной ипотеки. Об этом сообщили в Министерстве финансов.
