Адвокат Виктор Терских в комментарии «Газете.Ru» объяснил, как избежать претензий банков при получении регулярных денежных переводов от родственников. Финансовые организации часто проверяют такие поступления, однако закон рассматривает их как безвозмездную помощь.
Для подтверждения легальности средств эксперт советует заранее оформлять документы. Оптимальным вариантом станет договор дарения или расписка, где отправитель прямо указывает, что деньги передаются в качестве помощи без обязательства возврата. Такие бумаги служат доказательством добросовестности операций.
Если банк запрашивает пояснения в рамках 115-ФЗ, клиенту достаточно предоставить письменное объяснение о семейной поддержке и приложить подтверждающие документы.
«Особенно важно грамотно оформить пояснения в ситуациях, когда переводы поступают от человека, который формально не относится к числу близких родственников: однократного развернутого описания характера отношений и цели переводов обычно достаточно, чтобы в дальнейшем аналогичные операции не вызывали дополнительных вопросов», — подчеркивает Виктор Терских.
Адвокат призывает четко разделять безвозмездную помощь и возмездные отношения. Если за перевод предполагается выполнение работы, оказание услуг или иные встречные обязательства, такая операция теряет статус дарения.
Именно такие схемы часто маскируют оплату труда или иные расчеты, которые становятся предметом пристального внимания финансовых и надзорных структур.
Верховный суд (ВС) РФ обязал нижестоящие инстанции тщательнее рассматривать иски ставших жертвами телефонных мошенников клиентов банков.
Читать по теме: Россиянам грозит новая схема с «блокировкой» Wildberries и Ozon.
