В России обсуждают законопроект, который может установить ограничения на количество банковских карт на одного человека. Изначально власти предлагали ввести норму, по которой разрешалось бы иметь не более пяти карт в одном банке. Однако идею не поддержали профильные комитеты Госдумы и Банк РФ.
Правительство вместе с участниками рынка рассматривают сразу несколько вариантов регулирования. В частности, предлагается повышение допустимого числа карт в рамках одного банка. Параллельно рассматривается введение общего ограничения по количеству карт, которые могут быть оформлены на клиента.
Основная идея состоит в том, чтобы сократить возможности для использования большого числа карт в схемах, связанных с серыми схемами. Речь идет об активном дропперстве, сокрытии движения средств и дроблении финансовых потоков. Несколько банковских карт могут использоваться не только для удобства, отмечают аналитики.
Отдельные клиенты используют счета для постоянного перевода денег и перекрытия долгов по кредитным продуктам. В среднем россияне пользуются лишь двумя-тремя банковскими картами. Случаев, когда у одного человека их насчитывается более десяти счетов, считаются редкими.
Если ограничения примут, то клиентам придется заранее пересмотреть свой набор банковских продуктов и закрыть ненужные карты. Банки будут обязаны адаптировать внутренние системы, наладить обмен данными и выстроить новый порядок учета таких инструментов. Рынок понесет временные операционные затраты, считают эксперты.
Накануне глава ВТБ Андрей Костин предложил руководителю Центробанка Эльвире Набиуллиной «резко сократить количество финансовых институтов» в России.
