В Центробанке подготовили документ, в соответствии с которым финансовые учреждения могут отказывать клиентам в проведении операций. В крайнем случае станет возможно расторжение договоров, передает РБК.
В новом документе учли положения законопроекта, который распространяет действие профильного 115-ФЗ на банки и ЦБ как на участников и оператора платформы цифрового рубля. В соответствии с проектом закона, банки смогут выявлять операции с цифровыми рублями, которые могут проводиться в целях легализации денег, полученных преступным путем; выявлять операции, которые осуществляют в целях поддержки терроризма; отказывать в проведении операций в случае наличия подозрений.
В документе ЦБ расширили правила, в соответствии с которыми банки должны управлять рисками, связанными с легализацией преступных доходов, в частности для финансирования терроризма. На риск-профиль клиента могут указывать его статус-иноагента или работа с сайтами, которые внесены в реестр запрещенных Роскомнадзором.
— Такими индикаторами могут быть: частые переводы небольших сумм в регионы, где активны террористические организации, использование анонимных платежных средств (криптовалюты, электронные кошельки), переводы через третьи страны, включенные в серые списки FATF, резкое увеличение объема операций, не соответствующее обычной активности клиента, — заявил эксперт Сослан Каиров.
Банки могут насторожить сделки с драгметаллами. Например, в том случае, когда россиянин покупает их и не продает, или не хранит приобретенный актив в банке. Эксперты отмечают, что новый документ увеличит нагрузку на банки.
