В июле начала действовать новая модель регулирования операций с наличными, включающая кардинальные изменения в системе контроля и режимах снятиях наличных.
Реформа включает внедрение автоматизированных систем мониторинга, функционирующих в режиме реального времени. Одним из главных аспектов станет введение сквозного учета лимитов по снятиям наличных, которые привязаны к конкретному физлицу.
Раньше возможность обхода установленного суточного лимита реализовывались распределением снятий по нескольким картам, среди которых виртуальные карты и разных платежных систем.
Также власти борются с дроблением крупной суммы для вывода средств. Механизмы будут распознавать попытки неоднократных снятия мелких сумм, например, по 50 тысяч рублей в разных банкоматах за небольшой промежуток времени.
В указанных ситуациях карта и мобильное приложение будут блокироваться до 48 часов на проведения проверки.
Для граждан, которые в базе данных ЦБ фигурировали хоть раз, будет введен постоянный лимит на снятие. Предел установлен на уровне не более 100 тысяч рублей ежемесячно.
Кроме этого, после долгого периода неиспользования карты система будет блокировать крупные операции при попытке снятия наличных.
