Финансовые организации обязаны следить за операциями всех клиентов включая пенсионеров. Банки интересуют не сами государственные выплаты, а резкие перемены в поведении владельца карты.
Системы безопасности реагируют на необычные операции. Если на карту, где раньше только снимали деньги, начинают приходить крупные суммы от разных людей, банк может начать проверку по закону о борьбе с отмыванием доходов.
Сами пенсионные начисления понятны банкам и подтверждать их не нужно.
В таком случае банк может попросить владельца карты пояснить откуда пришли деньги.
Это обычная формальность, которая редко заканчивается чем-то серьезным. Чаще всего доступ к счету сохраняется.
Дело в том, что мошенники стали чаще обманывать людей. Программы банков проверяют не статус человека, а как именно движутся деньги.
