Клиенты российских банков рискуют остаться без доступа к деньгам при попытке перенести крупные суммы из одного банка в другой.
Система мониторинга видит в таких действиях подозрительный транзит и автоматически ограничивает дистанционное обслуживание.
Алгоритмы реагируют на ситуацию, когда вы снимаете наличные в кассе одного банка и в тот же день кладете их на счет в другом. Система считает такие операции рискованными, так как они похожи на схемы по выводу теневых доходов.
Банки работают по закону 115-ФЗ и правилам Центрального банка. Финансовые учреждения опасаются серьезной ответственности за пропуск сомнительных операций.
По этой причине и происходит заморозка счетов до выяснения всех обстоятельств. Вы должны доказать банку, откуда взялись деньги.
Чтобы избежать блокировки, держите наготове документы. Вам понадобятся договор депозита и расходный кассовый ордер из того банка, где вы снимали средства.
Также банк может попросить справку 2-НДФЛ или налоговую декларацию. Если вы продали имущество или получили деньги в подарок, приложите договор купли-продажи или документы о наследстве.
